Miért kell terv, ha úgyis jön a könyvelés?
A könyvelő visszamenőlegesen mutatja meg, mi történt. A havi terv előre segít dönteni: belefér-e az új alkalmazott, melyik projekt éri meg most, és hol csúszik el a cash flow. Kisvállalkozásnál ez gyakran nincs külön Excel-fájlban – inkább „érzésre” megy. A Pénzügyi tervező ezt átláthatóvá teszi anélkül, hogy nagyvállalati büdzsé szoftvert kellene bevezetni.
Havi terv: bevételek és kiadások egy nézetben
Hónap elején (vagy akár előző hónap végén) felépíted a tervet: várható bevételek, fix és változó kiadások, kategóriák szerint. Nem kell minden tételt a CRM-ből automatikusan behúzni – a lényeg, hogy legyen egy közös kép, amit a csapat vagy a tulajdonos követ.
Ha már használod a CégemOne ajánlat- és számlázási modulját, a terv és a valós üzleti adatok között természetes kapcsolat épül: nem két külön világban gondolkodsz.
Terv vs tény: hol tért el a valóság?
A hónap végén (vagy közben is) összevetheted a tervezett és a tényleges számokat. Látszik, melyik kategóriában ment el több, hol jött be kevesebb bevétel, és hol kell korrekció a következő hónapra.
Ez nem helyettesíti a könyvelőt, de segít időben észrevenni a eltérést – nem csak negyedév végén, amikor már késő finomhangolni.
MNB EUR/USD árfolyamok beépítve
Ha devizában számlázol vagy devizás kiadásaid vannak, a kézi árfolyam-keresgélés felesleges. A Pénzügyi tervező az MNB hivatalos EUR és USD középárfolyamait használja, így a terv és a tény összehasonlítása konzisztens marad.
Mennyibe kerül?
A Pénzügyi tervező opcionális kiegészítő az alapcsomaghoz: + 1 990 Ft/hó / cég. Nincs felhasználónkénti díj, nincs rejtett modul – ha kell, bekapcsolod; ha nem, az alapcsomag továbbra is tartalmazza az ügyfélkezelést, ajánlatokat, projekteket és számlázást.
Részletes leírás a Pénzügyi tervező súgóban. Az árazásról és az alapcsomagról külön cikkben is olvashatsz.
Kinek éri meg?
- akinek hónapról hónapra ingadozik a bevétel, és szeretné előre látni a gödröket,
- aki devizában dolgozik, és nem akar kézzel árfolyamot frissígetni,
- aki vezetőként szeretne egy rövid, havi összképet a CRM mellett, nem külön táblázatban.
Ha még Excelben vezeted a cash flow-t, érdemes megnézni a Excelről CRM-re váltás cikket is – sok adat már eleve a rendszerben van.
Friss funkciók az alapcsomagban
Az alapcsomagban már ott van az ajánlatkérések kezelése, a levelek figyelése (szól, ha válaszra vársz vagy régóta áll egy piszkozat), a központi dokumentumtár, a vezetői riportok előrejelzéssel, és a feladat-automatizmusok. Opcionálisan bekapcsolható a Pénzügyi tervező havi tervvel és MNB árfolyamokkal (+ 1 990 Ft/hó / cég).